Розподіл змісту, перелік нормативних дисциплін та анотації циклу професійної підготовки за спеціальністю Банківська справа

Розподіл змісту освітньо-професійної програми

за критеріями нормативності та вибірковості

з галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво»

за спеціальністю 8.03050802 «Банківська справа»

Перелік нормативних дисциплін ОПП підготовки магістра

з галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво»

за спеціальністю 8.03050802 «Банківська справа»

АНОТАЦІЇ НОРМАТИВНИХ ДИСЦИПЛІН

ЦИКЛУ ПРОФЕСІЙНОЇ ПІДГОТОВКИ

за спеціальністю 8.03050802 «БАНКІВСЬКА СПРАВА»

Анотація дисципліни “Фінансовий менеджмент у банку”

Мета вивчення дисципліни формування у магістрантів системи знань з теорії та практики управління фінансовими потоками, активами та пасивами, прибутковістю та ризиками банку, опанування сучасних методів управління фінансовою діяльністю банку, формування вміння використовувати й адаптувати отримані знання до конкретних виробничих ситуацій.

Завдання дисципліни:

ü визначення сутності, цілей та провідних засад фінансового менеджменту в банку;

ü ознайомлення студентів з видами організаційних структур та системами управління в банку;

ü формування цілісного бачення стратегії діяльності банку на основі вивчення інструментів та методів стратегічного і оперативного планування у банку;

ü формування у студентів системного підходу до управління прибутковістю та ризиками, активами, зобов’язаннями, капіталом та позабалансовою діяльністю банку;

ü навчити студентів ефективно використовувати інструменти управління фінансовою діяльністю банку;

ü поглибити загальну фахову підготовку слухачів.

Предмет дисципліни: фінансово-економічні відносини, зумовлені процесами акумулювання, розміщення коштів, встановлення і забезпечення оптимального рівня прибутковості та ризику в банку, а також інструментарій управління капіталом та зобов’язаннями банку, кредитним портфелем та портфелем цінних паперів банку, активами і пасивами банку.

Місце дисципліни в навчальному процесі.

Теоретичною і методологічною базою вивчення фінансового менеджменту у банку є знання, здобуті у процесі студіювання курсів "Економічна теорія", "Гроші та кредит", “Операції банків та небанківських кредитних установ”, “Національний банк і грошово-кредитна політика”, “Аналіз банківської діяльності” та інших дисциплін професійної підготовки за спеціальністю “Банківська справа”.

Знання та вміння, що формуються під час вивчення дисципліни

Після вивчення дисципліни студент повинен:

Знати:

ü сутність, зміст та завдання фінансового менеджменту у банку;

ü зміст етапів процесу управління фінансовими потоками банку;

ü основні прийоми стратегічного та оперативного планування фінансової діяльності банку;

ü методи управління капіталом банку;

ü особливості управління залученими та запозиченими коштами банку;

ü методи управління банківськими портфелями;

ü інструментарій інтегрованого управління активами і пасивами банку;

ü сутність хеджування цінових ризиків банку;

ü проблемні питання, пов’язані з процесом управління фінансовими потоками банку;

ü сучасні тенденції розвитку методології та інструментарію фінансового менеджменту у банку.

Після вивчення дисципліни магістр має набути таких компетенцій:

ü сформувати та обґрунтувати стратегію управління прибутковістю та ризиками банку;

ü раціонально організувати процес управління фінансовою діяльністю банку;

ü складати стратегічний та оперативний план діяльності банку;

ü обґрунтувати прийняття раціональних управлінських рішень у банку;

ü обрати оптимальний варіант формування ресурсної бази банку;

ü сформувати ефективний портфель (кредитний, цінних паперів) банку;

ü застосовувати методи інтегрованого управління активами і пасивами банку;

ü визначати доцільність та ефективність застосовування фінансових інструментів управління;

ü організувати процес управління фінансовими потоками банку;

ü приймати самостійні рішення у сфері управління фінансовою діяльністю банку;

ü здійснювати наукові дослідження в галузі фінансового менеджменту.

Зміст дисципліни за темами:

Тема 1. Теоретичні засади менеджменту в банку

Тема 2. Управління ризиками в банку

Тема 3. Стратегічне управління та планування в банку

Тема 4. Менеджмент капіталу банку

Тема 5. Управління зобов’язаннями банку

Тема 6. Менеджмент кредитного портфеля банку

Тема 7. Менеджмент портфеля цінних паперів банку

Тема 8. Управління активами і пасивами банку

Тема 9. Управління ліквідністю банку

Тема 10. Хеджування ризиків у банку

Анотація дисципліни «Банківський нагляд»

Мета  опанування дисципліни – допомогти магістрантам здобути знання, вміння, поглибити фахові компетенції з методології та інструментарію процесу здійснення нагляду за діяльністю банків з боку Національного банку України (служби банківського нагляду). Завдання, які стоять перед банківською системою України на сучасному етапі розвитку економіки в напряму її міжнародної інтеграції, підвищують роль банківського нагляду та вимагають від майбутніх фахівців високої кваліфікації, зокрема, у сфері моніторингу якості управління ризиками в банках, ранньої діагностики неплатоспроможності банків, здійснення нагляду на консолідованій основі та підвищення ефективності дистанційного нагляду.  

Завдання дисципліни — засвоєння майбутніми фахівцями загальних понять, щодо системи банківського нагляду в Україні у порівнянні з провідними закордонними наглядовими органами, діяльність яких базується на основних принципах ефективного банківського нагляду, розроблених Базельським Комітетом, а також оволодіння нормативною базою та інструментарієм контролю за діяльністю банків в процесі їх реєстрації, ліцензування, аналізу економічних параметрів та фінансової звітності, а також  при інспектуванні.

Предметом вивчення даної дисципліни є методологічні положення й теоретико-методологічні засади банківського нагляду, інструментарій здійснення банківського нагляду та ефективність його застосування в трансформаційних економіках, особливості ризик-орієнтовного нагляду та превентивного підходу у банківському нагляді.

Місце дисципліни в навчальному процесі підготовки фахівців.

Вивчення курсу базується на матеріалі нормативних наук бакалаврського рівня освіти: “Банківські операції”, “Центральний банк та грошово-кредитна політика”, “Аналіз банківської діяльності”, «Облік та аудит в банку».

Знання та вміння, що формуються під час вивчення дисципліни

Після вивчення дисципліни студент повинен:

Знати:

ü основні концептуальні положення і принципи процесу банківського нагляду;

ü місце та роль системи банківського нагляду;

ü процес реєстрації банків та ліцензування банківської діяльності;

ü систему пруденційного нагляду за діяльністю банків;

ü порядок інспектування банківських установ;

ü особливості оцінки діяльності банку за допомогою комплексної рейтингової оцінки за системою CAMELS;

ü застосування заходів впливу за порушення банківського законодавства.

Набути компетенцій стосовно:

ü здійснення контролю за фінансовим станом банків та їх підрозділів;

ü здійснення контролю за виконанням банками обов’язкових нормативів НБУ;

ü здійснення контролю дотриманням банками вимог обов’язкового резервування;

ü інспектування діяльності банків;

ü здійснення аудиту в банку;

ü управління процесом допуску банків на ринки;

ü застосування адекватних заходів впливу до банків за порушення банківського законодавства;

ü оцінювання діяльності банків із застосуванням рейтингової оцінки за системою CAMELS;

ü оцінювання діяльності банку із використанням методів документарного контролю;

ü управління рівнем ризикованості діяльності банків;

ü здійснення процесу реорганізації та ліквідації банків;

ü розробка пропозицій щодо вдосконалення правових актів з регулювання діяльності банків.

Планується поєднання лекцій з індивідуальною та самостійною роботою студента, а також проведення тренінгу.

Зміст дисципліни за темами

Тема 1. Організація системи банківського регулювання та нагляду

Тема 2. Створення і реєстрація банків в Україні

Тема 3. Ліцензування банківської діяльності

Тема 4. Пруденційний нагляд за діяльністю банків

Тема 5. Інспектування банків

Тема 6. Застосування комплексної рейтингової оцінки банків за системою CAMELS.

Тема 7. Банківський нагляд на основі оцінки ризиків.

Тема 8. Застосування заходів впливу до банків за порушення ними банківського законодавства та нормативних актів НБУ

Анотація дисципліни «Проектне фінансування»

Мета дисципліни: допомогти магістрам нової генерації здобути знання, вміння, поглибити фахові компетенції з методології та інструментарію організації проектного фінансування на основі законодавства України та з урахуванням вітчизняних та іноземних наукових досліджень для ефективного їх застосовування у сфері своєї фахової діяльності.

Завдання дисципліни: сформувати у студентів теоретичну та методологічну базу, необхідну для подальшого оволодіння практикою проектного фінансування;

Предмет дисципліни: методологічні положення та інструментарій системи фінансово-економічних, організаційних та правових відносин у процесі мобілізації ресурсів для фінансового забезпечення інвестиційних проектів.

Місце дисципліни в навчальному процесі підготовки фахівців. Теоретичною і методологічною базою вивчення «Проектного фінансування» є дисципліни гуманітарного та загальноекономічного циклів «Фінанси», «Інвестування», «Фінанси підприємств», «Інвестиційний аналіз», «Фінансовий аналіз».

Знання та вміння, що формуються під час вивчення дисципліни.

Після вивчення дисципліни студент повинен:

Знати:

ü сутність, завдання та теоретичні засади основних видів проектного фінансування;

ü теоретичну та методологічну базу, необхідну для подальшого оволодіння практикою фінансування інвестиційних проектів;

ü характерні ознаки проектного фінансування та складові процесу його організації;

ü методику оцінку інвестиційних проектів у схемах проектного фінансування;

ü етапи та напрями передінвестиційних досліджень у схемах проектного фінансування;

ü інструменти та заходи управління реалізацією інвестиційними проектами;

ü складові фінансового забезпечення інвестиційних проектів, у тому числі вміти формувати оптимальну структуру джерел фінансування;

ü учасників ринку проектного фінансування та їх функції;

ü особливості фінансування інноваційних та венчурних проектів;

ü характеристику та зміст фінансування інвестиційних проектів за участю міжнародних фінансово-кредитних установ.

Уміти:

ü аналізувати: інвестиційний ринок; бізнес-плани інвестиційних проектів; портфель цінних паперів та реальних інвестиційних проектів; порядок організації проектного фінансування;

ü планувати оптимальну структуру портфелю цінних паперів; механізм бюджетування інвестиційного проекту; організацію управління проектами;

ü визначати: об’єкти проектного фінансування; оптимальну структуру джерел фінансування інвестиційних проектів; методи та форми фінансування проектів; форми організації суб’єктів фінансування;

ü організовувати корпоративне фінансування інвестиційних проектів;

ü координувати діяльність структурних підрозділів щодо: формування портфелю цінних паперів; фінансування інвестиційних проектів; процесу оцінки об’єктів бізнесу.

ü оцінювати: можливості участі банку у фінансуванні інвестиційних проектів; фінансові інструменти; інвестиційні проекти; інвестиційну кредитоспроможність позичальників; майно та майнові права; ризики проектного фінансування та інструменти управління ними;

ü розробляти: бізнес-план інвестиційного проекту; бюджет інвестиційного проекту; інвестиційну політику банку;

ü ефективно використовувати сучасні інформаційні технології у фінансуванні інвестиційних проектів.

Зміст дисципліни за темами

Тема 1. Теоретичні засади проектного фінансування

Тема 2. Організація проектного фінансування

Тема 3. Передінвестиційні дослідження  проектів

Тема 4. Заходи та інструменти управління ризиками проектного фінансування

Тема 5. Управління реалізацією інвестиційних проектів

Тема 6. Фінансове забезпечення  інвестиційного проекту

Тема 7. Методи проектного фінансування

Тема 8. Участь фінансових установ та їх угруповань у проектному фінансуванні

Тема 9. Оцінка майна суб’єктів проектного фінансування

Тема 10. Фінансування інноваційних проектів

Тема 11. Фінансування проектів за участю іноземного капіталу

Анотація дисципліни «Кредитний менеджмент»

Мета дисципліни:  формування у студентів системи теоретичних знань і практичних навичок з управління  кредитуванням в банках.

Завдання дисципліни - надати знання щодо здійснення банківського моніторингу в процесі кредитування та мінімізації витрат, пов’язаних з діяльністю кредитних установ.

Предмет дисципліни. Відносини, що виникають у процесі здійснення банками кредитних операцій.

Місце дисципліни в навчальному процесі підготовки фахівців

Дисципліна „Кредитний менеджмент” відноситься до нормативних дисциплін  магістерських програм за спеціальністю «Банківська справа», доповнює та поглиблює знання, які студент отримує при вивченні таких дисциплін, як: «Операції банків та небанківських кредитних установ», «Аналіз діяльності банків та небанківських кредитних установ», «Управління банківськими ризиками», «Оцінка застави банківських кредитів»,  «Міжнародні розрахунки та валютні операції».

Знання та вміння, що формуються під час вивчення дисципліни

Після вивчення дисципліни студент повинен:

Знати:

ü основні засади банківського кредитування;

ü методи визначення кредитоспроможності потенційних позичальників;

ü основні етапи банківського кредитування та суть роботи, що проводиться на кожному з них;

ü особливості організації кредитування підприємств окремих галузей економіки;

ü причини виникнення проблемних позичок та засоби реструк­турування  боргів;

ü банківські ризики та методи управління ними;

ü способи мінімізації банківських ризиків;

ü порядок створення та використання резерву відшкодування можливих втрат від кредитних операцій.

Уміти:

ü правильно прийняти рішення при відборі суб’єктів та об’єктів кредитування;

ü визначити ефективність проекту, що кредитується;

ü правильно вибрати методику визначення кредитоспроможності;

ü управляти кредитним процесом на окремих його етапах;

ü правильно спрогнозувати ризики, що виникають при здійсненні банківських операцій та визначити способи захисту від них;

ü грамотно спрогнозувати структуру кредитного портфелю та правильно визначити засоби реструктурування банківських боргів.

Зміст дисципліни за темами

Тема 1.Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання кредиту

Тема 2. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника

Тема 3. Кредитний ризик як складова частина  банківських ризиків

Тема 4. Процес банківського кредитування

Тема 5. Особливості кредитування підприємств окремих  галузей народного  господарства

Тема 6. Кредитування фізичних осіб.

Тема 7. Кредитний портфель банку, його класифікація і аналіз

Тема 8. Формування резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій

Тема 9. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів.

Тема 10. Стратегічне управління кредитним  портфелем банку.

З повагою ІЦ “KURSOVIKS”!